英国金融服务监管局的监管查询

1. 英国金融服务监管局的监管查询

目前接受FSA监管的公司有几百家，但是，有资质做外汇黄金投资的只有寥寥数家。首先要知道如何查询交易商的监管信息（注意：有很多冒牌交易商自称有监管号码，但是并不一定就表示其受监管，也许是挂羊头卖狗肉。要看清楚交易商的监管信息中是否有外汇交易的资格，因为有些公司会以咨询顾问或者一般贸易公司、保险公司的身份在监管机构注册），目前外汇黄金投资市场监管最严格的就是英国FSA和美国NFA，其次澳大利亚ASIC，新西兰FMA等。 第一步：打开FSA英国金融服务管理局官网；第二步：在首页标题栏或者首页右下角有一个版块The FSA Register点击进入，找到Go to the FSA Register（注意：由于我们和英国相差8小时时差，我们的上午是英国的午夜，所以有时我们在上午登陆查询监管时，可能会显示FSA Register site unavailable（FSA注册查询网页不可用））；第三步：进入页面后，选择Financial Services Firm Search（金融服务公司查询）；第四步：在该页面输入要查询的Firm reference number（交易商监管号码）或者Firm name（英文名称）；第五步：例如：中国银行的监管号码是：467410，输入后点击Submit（提交），会出现监管号码所指向的公司介绍页面查寻公司注册地址，经营范围等内容。特别注意是否有持有客户资金资质：显示Current Status：Authorised（目前状况：授权），说明FSA已授权该公司，找到Notices如果显示Notices: Able to hold and control client money（允许持有和控制客户资金），说明他们被允许持有和控制客户资金，这样的就是受监管有资质的公司。如果显示Notices: Unable to hold and control client money（不允许持有和控制客户资金）或者没有任何内容，说明他们不能被允许持有和控制客户资金，这样的就是不受监管违规操作的公司。点击Permission（权限）找到Activity Name：Dealing in investments as agent（经营范围）几段英文拥有Rolling spot forex contract（即期外汇交易）即可看该公司是否拥有证券与期货牌照：点击Regulators（监管）找到Regulator Name（监管局名称）显示以下内容：Financial Services Authority-FSA（英国金融服务管理局，该内容为基本信息，所有公司都会出现）Securities And Futures Authority（英国证券与期货牌照）FSA监管机构是全球比较严格的监管机构，直属英国财经大臣（英国是内阁制，没有部长一职），是非营利监管机构。但是不管怎么看，外汇服务商只是中介机构，不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国FSA监管即可，由于FSA每个月都会核查外汇服务商的资产情况，加上客户资金为独立托管，因此都是安全的，特别是拥有英国金融服务补偿计划（FSCS）。若经纪商受到FSA最高程度的授权，公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，FSA都会给与其客户最高上限为85，000英镑（约合14万美元）的赔偿金。 金融服务补偿计划FSCS最近会见了在对等贷款市场的主力投资者，FSCS不包括对等的贷款。但是，如果对等的持有投资者的资金在客户开立的账户与金融服务管理局授权的银行或建房协会FSCS将覆盖投资者85000英镑如果银行或建房互助协会倒闭。FSCS将需要证明投资者的权利和目的七天内支付的存款。要求的通行的三权分离的体系对客户的资金进行保护。客户账户的资金按法律规范分为所有权，使用权和保管权。法律所有权无法变更，属于且只属于账户持有人；使用权可由客户自行处置，可以自己决策，也可以委托其他法律主体代为行使。公司对客户的账户资金的保管权益负责，与客户形成资金安全协议后，一方面由向相关监管机构缴纳的保证金作为担保，另一方面，由向商业保险公司购买的金融保障险进行保障，公司内部监管要求两方面的总金额保持在客户权益资本金的1.5倍以上。

2. 金道环球的监管机构是不是英国金融行为管理局（FCA）吗？

英国金道受英国金融行为监管局（FCA）授权及监管
英国金道为金融服务补偿计划（FSCS）之认证成员，可为客户提供高达50,000英镑的资金保障
新西兰金道于新西兰金融市场管理局（FMA）监管的FSP注册
新西兰金道为金融纠纷调解处（FDR）之认证成员，可为客户提供20万新西兰元的资金保障

英国金融服务管理局（Financial Service Authority---FSA），该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board---SIB组织）改组而成，作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。
英国金融服务管理局为独立的非政府组织，是一家有限担保和融资的金融服务行业，具有完整的内部管理制度和完善的组织机构，只能行使手段以及查询和监督办法、执法调查等工作系统。

3. 英国fca监管在中国有效吗

没用。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。法律依据：《中华人民共和国宪法》第二条中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是全国人民代表大会和地方各级人民代表大会。人民依照法律规定，通过各种途径和形式，管理国家事务，管理经济和文化事业，管理社会事务。第三条中华人民共和国的国家机构实行民主集中制的原则。全国人民代表大会和地方各级人民代表大会都由民主选举产生，对人民负责，受人民监督。国家行政机关、监察机关、审判机关、检察机关都由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。中央和地方的国家机构职权的划分，遵循在中央的统一领导下，充分发挥地方的主动性、积极性的原则。

4. 英国fca监管在中国有效吗

法律分析：没用。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。
法律依据：《中华人民共和国宪法》
第二条 中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是全国人民代表大会和地方各级人民代表大会。人民依照法律规定，通过各种途径和形式，管理国家事务，管理经济和文化事业，管理社会事务。
第三条 中华人民共和国的国家机构实行民主集中制的原则。全国人民代表大会和地方各级人民代表大会都由民主选举产生，对人民负责，受人民监督。国家行政机关、监察机关、审判机关、检察机关都由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。中央和地方的国家机构职权的划分，遵循在中央的统一领导下，充分发挥地方的主动性、积极性的原则。

5. 为什么很多银行，金融平台会选择申请英国FCA监管牌照？

很高兴回答这个问题
英国金融行为监管局（FCA）
是英国的金融监管机构，但独立于英国政府运作，并通过向金融服务业成员收取费用来获得资金。2012年12月19日，《金融服务法2012》获得王室批准，并于2013年4月1日生效。该法案为金融服务建立了新的监管框架（FCA），并撤销了金融服务管理局（FSA）。FCA监管向消费者提供服务的金融公司，并维护英国金融市场的完整性，着眼于零售和批发金融服务公司的行为监管。
为什么很多外汇平台，银行都会选择申请FCA监管？
1、FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。
2、FCA目前是全世界监管完善、法律执行力强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。
3、FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。



FCA监管的好处？
1、FCA的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期向FCA报告其资金状况。
2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。
3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。
5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。
6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程，并直接向FCA报告。
如此看来FCA监管是十分严格且有实力的，因为其具有FSCS投资补偿计划（投资公司破产，申请FSCS最高可以获得五万英镑补偿），也是颇受投资者青睐。



大家可以看到基本上你拿到FCA的监管牌照，你在某眼上的评分都不会太低。



FCA牌照如何申请？
注册英国公司-租赁英国当地实地经营地址与招聘当地员—起草牌照申请文件-审核资料向FCA递交申请
FCA 申请成本多少？周期多少？
FCA全牌照申请费用不会低于一百万英镑，且后续每年维护不会低于二十万英镑。找个靠谱的代办公司（你懂得），办理周期在一年左右时间。
FCA AR授权代表牌照是否具有含金量？
授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。顾名思义就是一个拿下FCA主牌的公司授权与另外一家公司，同样受到FCA监管，投资者同样可以享受FSCS补偿计划，所以说AR牌照同样具有含金量，因为其申请成本相对较低且申请周期短，也是广受各大外汇交易商青睐。
牌照申请案例



希望我的回答对你有所帮助！